L’infrastructure lente de la DeFi freine l’adoption massive
La finance décentralisée, connue sous l’acronyme DeFi, promet de révolutionner notre manière d’interagir avec les systèmes financiers. Cependant, pour rivaliser véritablement avec la finance traditionnelle (TradFi) et encourager une adoption massive, l’infrastructure de la DeFi doit évoluer de manière significative. Actuellement, les plateformes DeFi souffrent de lacunes dans des domaines critiques tels que la liquidité, la vitesse et la compatibilité inter-chaînes. Sans une résolution de ces problèmes, la DeFi aura du mal à gagner la confiance nécessaire pour égaler la TradFi.
Les défis de l’infrastructure DeFi
Les infrastructures financières mondiales telles que SWIFT ont été le socle de l’explosion de la finance numérique dans la TradFi, permettant des transactions transfrontalières fluides et renforçant la confiance dans les institutions financières. De la même manière, la DeFi doit dépasser ses limitations actuelles pour prospérer.
Les échanges centralisés (CEX) ont, d’une certaine manière, réussi à imiter les piliers de la TradFi, avec une large base d’utilisateurs et des volumes de transactions élevés. Cependant, la chute de FTX en 2022 a rappelé les risques des services de garde, mettant en lumière l’importance des solutions décentralisées et non-custodiales. C’est ici que la DeFi peut se démarquer, à condition que son infrastructure soit à la hauteur.
Options pour les infrastructures DeFi
Pour construire des plateformes basées sur des carnets d’ordres dans l’espace DeFi, les développeurs peuvent opter pour des scripts clones d’échange crypto, mais ceux-ci manquent souvent d’éléments essentiels pour un succès à long terme. Les infrastructures DeFi efficaces doivent exceller dans quatre domaines clés :
- Liquidité profonde : essentielle pour offrir des spreads compétitifs et améliorer l’expérience utilisateur.
- Fonctionnalité omnichaîne : permet le transfert d’actifs à travers plusieurs blockchains, favorisant la liquidité et les opportunités de trading.
- Modularité : offre la flexibilité nécessaire pour personnaliser l’infrastructure selon les besoins spécifiques de la plateforme.
- Vitesse : une infrastructure rapide est indispensable pour saisir les opportunités de marché.
Vers une adoption massive
En intégrant ces fonctionnalités, les développeurs peuvent débloquer des avantages significatifs pour les plateformes DeFi. Par exemple, les carnets d’ordres partagés peuvent offrir une meilleure découverte des prix et une expérience de trading de niveau institutionnel. De plus, les agrégateurs DeFi peuvent exploiter des pools de liquidité unifiés, minimisant la fragmentation à travers les réseaux.
Les plateformes de trading institutionnel peuvent, grâce à une infrastructure robuste, répondre aux exigences des traders professionnels et algorithmiques. Même les CEX peuvent tirer parti de cette infrastructure en développant des contreparties décentralisées, répondant ainsi à la demande d’autonomie et de transparence.
Enfin, pour que la DeFi devienne un acteur sérieux dans l’écosystème financier mondial, elle doit offrir la même fiabilité et efficacité que la finance traditionnelle. Construire cet avenir est essentiel pour que la DeFi dépasse les marges et s’impose comme un concurrent sérieux.